诚信兴商，国新有为。在“诚信兴商宣传月”之际，为充分展现中国国新在履约守诺、诚信经营等方面发挥的积极作用，我们征集遴选了诚信合规经营典型案例，今天推出第3期——国新财务公司：重合规 强风控 为诚信经营保驾护航。
国新集团财务有限责任公司（以下简称国新财务公司）是经国家金融监督管理总局北京监管局（原北京银保监局）批准，由中国国新全额出资成立的非银行金融机构。国新财务公司以创建一流的服务资本运营的综合性财务公司为目标，聚焦资金管理综合服务和资本运营综合服务，有效发挥“四个平台”功能作用，着力夯实合规管理基础、丰富金融服务手段，发挥资源配置、风险管控和价值创造功能，用诚信合规经营为中国国新资本运营深化改革保驾护航。
一、强化合规建设，完善内控机制，推动诚信合规经营行稳致远
企业唯有以合规管理作为发展基石，方能行稳致远。国新财务公司始终严守诚信合规经营底线，不断提升合规管理水平，在法律法规和监管规制框架下进行风险防范和内部控制，为高质量发展提供强大支撑。
建立健全合规管理制度体系，夯实诚信合规经营制度基础。国新财务公司始终坚持“合规优先，制度先行”原则，建立健全“三层四类”制度体系，形成了体系结构清晰、内容完整，相互衔接、有效协同，涵盖公司治理、综合管理、业务内控机制、风险合规管理、信息管理和审计稽核等的制度共计142项，同时每年组织开展制度回溯重检工作，及时堵住重要领域和关键环节制度漏洞，加快填补新领域新业态制度空白，及时准确将国家现行法律法规、行业监管及国资监管政策规定转化为内部规章制度，实现合规制度全覆盖。另一方面，编制《内控授权管理手册》和《合规管理手册》，明确业务与合规权责分配，进一步根植合规理念，为高质量发展保驾护航。
编制《内控授权管理手册》和《合规手册》
持续完善内控运行机制，强化合规制度执行监督。国新财务公司依据《企业内部控制基本规范》《商业银行内部控制指引》等，建立了党支部研究把关、董事会领导决策、监事会有力监督、经理层统筹执行、各部门协同发力的分工合理、职责明确、报告关系清晰的内部控制体系和组织架构；设立合规委员会统筹协调合规管理工作，研究解决合规管理重点难点问题，压实合规责任。坚持“全面体检”与“分项检查”并重，按月开展重点业务自查，按季开展案件风险排查，按年开展全面合规风险自查、全面风险评估、监管评级自查、金融机构评级自查等，针对风险隐患及时整改；按照监管要求，不定期针对统计数据安全情况、资产质量情况、股权与关联交易情况、担保业务情况开展重点领域自查，确保发现问题整改到位。
国新财务公司开展反电信诈骗专题培训
始终坚持党建引领，多措并举培育诚信合规文化。国新财务公司把学习贯彻习近平法治思想摆在突出位置，深刻领会习近平总书记关于诚信建设的重要论述，多次专题学习并组织读书班交流研讨，以党建引领信用体系建设实践，引导干部员工守法合规履职。组织开展“积极响应合规倡议 庄严签署合规承诺”活动，组织全员签订合规承诺书，营造公司良好合规氛围，推动全员自觉做依法合规经营的坚决拥护者和坚定实践者。聚焦合规要点，依托党支部和“知新讲堂”等内部培训平台，组织开展对《反有组织犯罪法》、财务公司监管法规的学习培训，定期开展反洗钱宣传，并通过企业微信公众号向社会大众宣传反洗钱知识，不断提升合规文化建设水平。
国新财务公司组织开展反洗钱反恐怖融资培训
二、做好风险识别评估，开展风险监测预警，推动各项业务诚信开展
人无信不立，业无信不兴。国新财务公司建立健全“早识别、早发现、早预警、早处置”的风险防范化解机制，充分发挥信息化技术手段在金融风险识别、监测、管理、处置等环节的作用，强化信用风险、操作风险和流动性风险管理，确保信贷业务和同业业务的诚信履约，进一步发挥风险管理对防范化解信用风险的重要作用。
持续完善风险管理政策。国新财务公司坚持合规审慎经营理念、保持稳健型风险偏好，每年年初根据最新监管要求与经营实际动态调整风险容忍度指标体系、指标目标值及预警值，共设定包括信用风险在内的19个风险容忍度指标，以明确的合规指标阈值指导业务风险管理工作开展，以清晰的指标监测职责划分压实日常风险指标监测责任，大幅降低各类风险发生可能性。
多途径强化信用风险控制。国新财务公司制定业务合规风险识别清单，涵盖自营贷款、同业拆借、买入返售和卖出回购、委托贷款等9个业务类型17个子项32项工作事项，有效指导业务部门和合规审查部门的工作开展。此外，利用信息化手段进行授信、贷款、贷后五级分类、投资、同业交易等全流程线上审批，对授信额度、期限实现刚性管理，并提供了风险管理、资金监控等管理手段，提升了信贷、投资和同业业务信息化水平，确保信用风险可控在控，实现“流程一条线、风控一体化”。
三、丰富服务手段，提升服务水平，推动国有资本运营高质量发展
人无信不立，业无信不兴。国新财务公司建立健全“早识别、早发现、早预警、早处置”的风险防范化解机制，充分发挥信息化技术手段在金融风险识别、监测、管理、处置等环节的作用，强化信用风险、操作风险和流动性风险管理，确保信贷业务和同业业务的诚信履约，进一步发挥风险管理对防范化解信用风险的重要作用。
国新财务公司专注发挥服务功能，支持成员单位降低融资成本，积极拓展协同业务增长点，履行金融机构责任担当，以坚实的信用基础促进金融服务实体经济，持续为成员单位稳健发展注入金融服务之力。
2020年以来，针对中国国新部分小微成员单位受疫情影响出现营运资金紧张情况，国新财务公司积极跟进研究制定金融支持方案，主动下调流动资金贷款利率，有力支持了小微成员单位减轻财务负担。截至2023年6月末，国新财务公司已先后向国新上海、中文发集团及所属中国印刷公司、六0三等成员单位发放信贷资金超3亿元。国新财务公司通过普惠金融“精准滴灌”，在关键时期鼎力支持小微客户迎难前行，为成员单位健康发展发挥了重要作用。
国新财务公司积极助力国新国证央企债基金完成募集
国新财务公司发挥自身优势，协同国新证券所属国新国证基金充分调研央企财务公司投资需求，携手中国中化、保利集团两家央企财务公司作为基石投资人共同出资4亿元，助力市场首只主动管理型央企主题债券型基金成功发行，有效提高央企债券流动性，引导市场对央企债券的价值发现，体现了中国国新以服务央企为本位的金融服务理念；搭建财务公司综合信息服务平台，通过同业拆借、质押式回购等资金供需信息共享破解了财务公司间信息沟通渠道单一、合作范围较窄等难点，助力央企财务公司间以及央企间业务合作，促进央企金融资源的有效流动。
国新财务公司设计搭建的财务公司综合信息服务平台上线运行